İçindekiler
Banka Hesabına Konulan Bloke Nasıl Kaldırılır?
Banka hesabına konan bloke, genellikle şüpheli bir işlem tespit edildiğinde uygulanır. Bu tür durumlar, çoğunlukla kişinin meslek, gelir ya da finansal hareketliliği ile örtüşmeyen yüklü bir para transferi yapmasıyla başlar. Özellikle büyük meblağların, kişinin ekonomik profili ile uyumsuz bir şekilde başka bir hesap aracılığıyla aktarılması, banka tarafından şüpheli işlem olarak değerlendirilip hesaba bloke konulmasına sebep olabilir.
Banka hesabına bloke konulmasına yol açan işlemler, bazen suç işlemek amacıyla yapılan finansal faaliyetlerden kaynaklanabilir. Bu tür faaliyetlerden biri de, yasadışı bahis ve kumar oyunlarıdır. Bahis ve kumar oyunları, özellikle izinsiz çevrimiçi platformlarda gerçekleştirildiğinde, bu sitelerin kara para aklama ve dolandırıcılık amacıyla kullanılması söz konusu olabilir. Bu durum, yalnızca kişisel kayıplara yol açmakla kalmaz, aynı zamanda ciddi hukuki sonuçlar doğurabilir.
Kara para aklama sürecinde birçok kişinin banka hesaplarının kullanıldığı bilinmektedir, banka hesaplarını kullandıran kişiler ise hukuki yönden büyük bir risk altına girmektedirler, zira banka hesaplarına giren paralar kuvvetle muhtemel aklanmakta olan kara paralardır.
Yasadışı Bahis ve Kumar Oynanmasının Hukuki Sonuçları
Türk Hukuku, yasadışı bahis ve kumar oynanmasını açıkça suç kabul etmektedir. Yasadışı bahis oynamanın cezası 7258 sayılı Kanun m.5/1-d de “beş bin liradan yirmi bin liraya kadar” idari para cezası olarak gösterilmiştir. Ancak bu tutarlar her sene yeniden ilan edilmektedir. Nitekim Hazine ve Maliye Bakanlığı’nca belirlenen tutarlara göre 01.01. 2024 tarihinden itibaren sene sonuna kadar yasadışı bahis oynamanın cezası 57.142 TL- 228.657 TL aralığı olarak belirlenmiştir. Cezayı ilgili muhitteki mülki amir (kaymakam, vali) vermektedir. Bu tür işlemler, genellikle kişilerin banka hesaplarına da yansıdığı için, bankalar, MASAK ve savcılık gibi yetkili merciler bu hesapları izleyerek, şüpheli buldukları işlemler üzerinden blokaj işlemi yapabilir.
Daha fazla bilgi için Yasadışı Bahis Oynama Suçu ve Cezası konulu makalemize buraya tıklayarak mutlaka göz atın. https://temizerhukuk.com/yasadisi-bahis-oynama/
Banka Hesabına Bloke Konulmasının Hukuki Temelleri ve MASAK’ın Rolü
Banka hesaplarına bloke konulması, bazen yalnızca bankaların inisiyatifiyle değil, aynı zamanda ilgili kamu kurumlarının da yönlendirmeleri doğrultusunda gerçekleşir. Türkiye’de suç gelirlerinin aklanmasının engellenmesi amacıyla kurulan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde bankalar ve diğer finansal kuruluşlarla işbirliği yaparak şüpheli işlemleri izler ve raporlar.
MASAK’ın Yetkileri ve Hesap Blokajı
MASAK, 5549 sayılı kanunun 19/A maddesi gereğince, suç gelirlerinin aklanması ya da terörizmin finansmanına ilişkin şüpheli bir işlem tespit ettiğinde, işlemin durdurulmasına ve analiz edilmesine karar verebilir. Bu işlem, genellikle yedi iş günü süresince askıya alınır. Ancak uygulamada, bu sürenin daha uzun olabileceği gözlemlenmektedir. MASAK tarafından yapılan incelemenin sonucunda, eğer yapılan işlemin suçla ilgisi olmadığı tespit edilirse, bloke kaldırılır.
Blokenin Kaldırılması İçin Hukuki Süreç
MASAK tarafından hesaplara konulan blokelerin kaldırılması için, belirli bir prosedür izlenmesi gerekmektedir. İlk adım olarak, MASAK’a yapılan itiraz dilekçesiyle başvuru yapılır. Bu dilekçede, işlemle ilgili herhangi bir suç unsuru bulunmadığının ve blokajın haksız olduğunun kanıtlanması gerekir. Ancak bu süreç, uzmanlık gerektiren bir işlemdir; zira itiraz dilekçesinin kanuni ve usule uygun bir şekilde hazırlanması çok önemlidir. Bu noktada, bir avukattan hukuki destek almak, sürecin daha hızlı ve doğru bir şekilde yönetilmesini sağlar.
Savcılık Blokajı ve Blokenin Kaldırılması
Eğer bankaya bloke koyulmasına neden olan şüpheli işlem sonucunda savcılık soruşturma başlatırsa, sürece savcılık da dahil olur. Bu durumda, savcılığa yapılacak başvuru, MASAK’a yapılan başvurudan farklıdır. Savcılığın yetkisi devreye girdiğinde, yalnızca banka işlemleri değil, aynı zamanda soruşturma aşamasındaki diğer deliller de göz önünde bulundurulur. Savcılık, şüpheli bir işlem olduğuna dair yeterli kanıt bulursa, bloke kaldırılmaz. Ancak, yapılan işlemin suçla ilişkisi olmadığına kanaat getirilirse, savcılık da bloke kaldırma işlemi gerçekleştirir.
Savcılığa yapılacak başvuruda dikkat edilmesi gereken en önemli unsur, dilekçenin içerik ve format açısından doğru bir şekilde hazırlanmasıdır. Bu aşama, oldukça teknik ve detaylı bir süreçtir. Savcılıkla yapılacak yazışmalar, delillerin ve şüpheli işlem detaylarının açıkça ortaya konulmasını gerektirir. Ayrıca, sürecin yönetilmesi ve takibi konusunda alanında uzman bir avukatın desteği, blokajın kaldırılması sürecinin hızlanmasında ve doğru şekilde sonuçlanmasında büyük önem taşır.
Sonuç ve Tavsiyeler
Banka hesabına bloke konulması, bir kişinin finansal hareketliliğiyle ilgili ciddi şüpheler doğurabilecek bir durumdur. Bu tür bir engellemenin kaldırılması için, ilgili mevzuatın ve hukuki prosedürlerin doğru bir şekilde izlenmesi gerekir. MASAK ve savcılıkla yapılacak yazışmalar, itirazlar ve başvurular oldukça teknik bir süreçtir. Bu nedenle, süreç boyunca bir avukatın yardımı, hem zaman kaybını önler hem de hukuki açıdan en doğru adımların atılmasını sağlar. Zira mesele yalnızca blokajın kaldırılması alakalı olmayıp, büyük bir kara para aklama organizasyonuna banka hesabını kullandırtanları çok daha ağır sonuçlar bekleyebilecektir. Özgürlük paha biçilemez bir kavram olup uzman bir ceza avukatından yardım alınması elzemdir.
Eğer banka hesabınıza haksız bir şekilde bloke konulmuşsa, durumu çözmek için en kısa sürede bir avukatla iletişime geçmek, sürecin hızlanmasına ve lehinize sonuçlanmasına yardımcı olacaktır.
